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浙商银行两分行购买8亿假理财未发觉 银监会进驻总行查看时发现“猫腻”

作者:admin 发布时间:2019-05-20 19:48:05 浏览次数:193
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和讯银行音讯 通过层层审阅和风控把关,浙商银行成功购买到了一份假理财产品。

有意思的是,这份假理财产品浙商银行自己一向未发觉,直到银监会来总行查看,才发现购买的理财是“三无”产品,无存案、无编号、无实在投向。日前,和讯银行从重庆渝北区人民法院发表的一同刑事判定书中发现了上述案子。

浙商银行两家分行上圈套

2015年4月,浙商银行西安分行金融同业部客户司理孟某接到一个生疏电话,对方自称是中信证券(600030)公司的张司理,称建行重庆市分行有一个保本理财产品,金额4亿元,问浙商银行西安分行能不能做这笔事务。

对出人意料的事务,孟某要求进一步核实详细信息,张司理将建行重庆XX支行行长张某的联络方式给了孟某。孟某与行长张某联络后,核实的确存在这笔事务。

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经浙商银行总行同意,2015年6月,浙商银行西安分行的客户司理骆某和核保司理去建行重庆XX支行现场进行了核保和合同签定,合同总额4亿元。骆某表明,其一行人到建行重庆XX支行行长办公室见到了张某,张某在相关协议上签了字,核保司理对签协议的进程拍了相片,然后张某组织了一个办公室的女人工作人员盖章。

据浙商银行西安分行总司理助理李某证明, 2015年,浙商银行西安分行在建行重庆XX支行购买了一款4亿元的保本理财产品,期限2年,预期年化收益率6.8%,产品名称为“中国建设银行重庆市分行乾元保本型理财产品2015年第16期”。

同年7月,孟某又联络到浙商银行上海分行财物运营中心副总司理吴某,其通知吴某,浙商银行西安分行要购买一单重庆建设银行发行的理财产品,可是由于西安分行浙商银行两分行购买8亿假理财未发觉 银监会进驻总行查看时发现“猫腻”表内(财物负债表)财物余额缺乏,问吴某愿不愿意接这单事务。

吴某考虑到表内还有余额,该事务又是危险比较低的同业事务,所以容许了。依照浙商银行内部购买财物事务流程进行了批阅,经部分总司理吴某及相关部分审阅,并经分行行长签批后,浙商银行上海分行授信评定部前去建行重庆XX支行办理了面签手续。

2015年7月, 浙商银行上海分行购买了建行重庆市分行出售的乾元保本型理财产品17期,金额4亿元,期限2年,预期收益6.8%,由于两边签定的是建行发行保本型理财产品,建行重庆XX支行的职浙商银行两分行购买8亿假理财未发觉 银监会进驻总行查看时发现“猫腻”责是要承当按季支付理财投资收益以及理财到期后支付本金及收益的职责。

考虑到理财阐明书阐明是用于同业存款,该事务危险较低,浙商银行上海分行未对后续投向跟进,并且对转出账户“中信-XX-建设银行财物办理专户”也未提出质疑。

银监会现场查看发现异常

一向到2016年,浙商银行西安分行和上海分行都未发觉购买了一个假理财产品。直至 银监会在查看浙商银行总行时,发现浙商银行西安分行购买的前述建行4亿元理财产品没有存案编号,便进行核实和处理,建行重庆XX支行的时任行长曹某回复,“这笔理财产品在建行重庆市分行体系内查不到。”

浙商银行西安分行瞬间懵了,这个回复意味着建行重庆市分行没有发行过这笔理财产品。所幸的是,这笔理财产品现在浙商银行两分行购买8亿假理财未发觉 银监会进驻总行查看时发现“猫腻”是按季付息,结息正常,没有呈现拖欠的状况,本金是2017年6月到期。

已然建行否定发过上述产品,那么浙商银行购买的这笔假理财是怎么回事,所谓的理财资金又流向了何处?

后经建行重庆市分行投资银行事务部总司理刘某证明,建行在重庆市规模的理财产品都是由刘某地点的部分担任发行,由部属支行及各网点对个人和组织出售。

经核实,建行重庆市分行未发行过中国建设银行重庆市分行“乾元”保本型人民币2015年第16期、第浙商银行两分行购买8亿假理财未发觉 银监会进驻总行查看时发现“猫腻”17期理财产品。

从判定书中,和讯银行了解到,这笔假的理财产品系支行长张某为协助虚拟出来的,虚拟的原因是由于某地产公司总司理找到张某借款,但该笔借款未能在建行批阅通过,张某碍于多年的朋友情份,才想到了虚拟理财产品协助融资,从浙商银行出来的资金,终究通过中信证券转给了该地产公司。

值得一提的是,该地产公司支付总的融资成本是每年16%。

2017年12月26日,张某因犯受贿罪,被重庆市第五中级人民法院判处有期徒刑14年6个月,并处罚金300万元。案发后,浙商银行西安分行、上海分行均已回收悉数出资本金。

浙商银行两分行购买8亿假理财未发觉 银监会进驻总行查看时发现“猫腻” 银监会 银行 融资
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